fbpx
КОШТ

Перекази з картки на картку обмежать до 100 тисяч в місяць

Національний банк України готує проєкт рішення щодо обмеження карткових переказів і запровадження граничних лімітів переказу грошей з карти на карту між фізичними особами (так звані операції P2P, person-to-person).

Планується, що ліміти на вихідні перекази можуть скласти 100000 грн та 30 операцій на місяць для одного рахунку. Впровадити обмеження планують впродовж місяця.

Як заявив заступник голови НБУ Дмитро Олійник на зустрічі з медіа, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. Натомість проводити тіньові платежі стане складніше і дорожче”Обмеження, яке буде базуватись на квітневому рішенні РНБО щодо протидії нелегальному гральному бізнесу, мають намір впровадити впродовж місяця.

Обмежувати вхідні трансакції не планують, аби не ускладнювати діяльність, наприклад, волонтерам. До того ж за наявності підстав та підтверджень, ліміти, як виключення, можуть і збільшувати.

Зауважимо, що це не вперше лунають подібні заяви. Про підготовку обмеження карткових переказів заявляв ще в березні голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев. 

Законодавством нині не встановлено лімітів на перекази коштів між фізичними особами. Однак банки встановлюють їх самостійно для запобігання відмивання грошей, захисту клієнтів від шахрайства тощо.

Для прикладу, в Приватбанку на картку іншого банку максимальна сума переказу за один раз – 29999 гривень. Ліміт на суму переказів за місяць 100000 грн. Всього за день можна здійснити 100 транзакцій на картку іншого банку, в місяць — до 200.

В Монобанк обмежень на кількість та суму переказів між картами клієнтів Монобанку немає. Ліміти переказів на картки інших банків України 50 операцій за день, 100 операцій за 4 дні і 150 операцій за місяць. Максимальна сума однієї транзакції – 60000 грн, а максимальна сума переказів на місяць 10000 доларів (за курсом НБУ) для системи Mastercard і 25000 доларів для системи Visa.

Водночас нинішнє законодавство передбачає фінансовий моніторинг операцій. Його здійснюють самі банки: вивчають історію операцій по рахунках і реагують в разі аномалій. Загальне правило передбачає фінансовий моніторинг операцій, які перевищують 400 тис. грн. Втім, банк може переглядати критерії. Для прикладу, якщо клієнт був не активним і різко почав отримувати і переказувати навіть по 50 тисяч гривень.

Читай про курс, сервіси банків, важливі правила у Telegram
Підписатися


Також за темою:

Поділитися новиною: