Нацбанк розглядає варіант посилення фінансового моніторингу клієнтів під час користування готівковими терміналами самообслуговування. Серед варіантів навіть обов’язкова ідентифікація клієнтів за допомогою фото- та відеофіксації.
Причиною цьому стала обґрунтована підозра НБУ, що найбільші мережі готівкових терміналів – EasyPay та City24, які займають 70% ринку – перетворилися на одне з джерел потрапляння “чорної” готівки у банківську систему.
Підозри і підхід НБУ до перевірки операторів EasyPay та City24 описала Економічна правда, зокрема і після анонімних розмов з посадовцями Нацбанку. І серед іншого вказали на потенційні варіанти розв’язання проблеми, які розглядають в НБУ.
Серед іншого, можуть запровадити обов’язкову ідентифікацію клієнтів, зокрема за допомогою фото- та відеофіксації. Також серед варіантів обмеження кількості операцій, які можна буде проводити через такі термінали.
І поки це лише не фінальні варіанти, однозначно одне: виявлені Нацбанком порушення у роботі двох найбільших мереж терміналів самообслуговування можуть призвести до зміни правил гри на цьому ринку.
Додамо, що нині для поповнення картки готівкою на малі суми через термінал, потрібно авторизуватися за номером телефону. Для більших сум вимагають авторизацію через ДІЯ.
Відтак, на практиці таку авторизацію можуть посилити на більшість операцій.
Зміна правил гри стосується як роботи з клієнтами, так і роботи самих терміналів EasyPay та City24. Так, високопоставлений співрозмовник ЕП у Нацбанку зазначив, що НБУ теоретично може забрати ліцензії в EasyPay та City24, але для цього потрібно довести, що порушення допускались протягом тривалого часу.
Читайте також
