Якщо великі суми готівки вносять через різні банки з використанням одних і тих самих документів про доходи – Державна служба фінансового моніторингу звертатиме на це увагу. Про це повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін.
За його словами, служба почала окремо аналізувати великі готівкові операції, пов’язані з купівлею дорогої нерухомості, елітних автомобілів та іншого майна преміального сегмента.
У Держфінмоніторингу пояснюють, що аналізують не окрему транзакцію, а повну фінансову картину – суми, регулярність операцій, зв’язки між ними та реальне походження коштів.
У фокусі – не звичайні побутові витрати чи особисті заощадження громадян, а великі покупки, де вартість майна може не відповідати офіційним доходам покупця.
Як приклад у відомстві навели купівлю елітного автомобіля вартістю близько $100 тис., що становить понад 4,3 млн грн. У таких випадках покупцям може знадобитися підтвердити джерело походження грошей.
У службі наголошують, що сама по собі готівка не є порушенням. Однак при придбанні дорогих активів походження коштів має бути зрозумілим і документально підтвердженим.
Новий підхід пов’язаний з оновленими правилами фінансового моніторингу, які набули чинності в Україні з лютого 2026 року. Вони передбачають жорсткіший контроль за ризиковими фінансовими операціями та активнішу співпрацю між банками й контролюючими органами.
Крім того, зміни зачепили й ринок нерухомості. Відтепер рієлтори мають не лише супроводжувати угоди, а й оцінювати їхню потенційну ризиковість у межах фінмоніторингу.
Читайте також
