За запитом державних органів Національний банк пропонує дозволити надання інформації також про номери карток чи ідентифікатори платіжних інструментів, інформацію про надавача платіжних послуг при здійсненні переказів.
Поки що це пропозиції змін до базових правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці. Пропозиції також передбачають уточнення видів банківської інформації, яка може надаватися за запитами уповноважених органів.
Зауважимо, що нинішні правила вже передбачають надання широкого спектра інформації з розкриття банківської таємниці:
- наявність рахунків
- номери рахунків
- залишок коштів на рахунках
- операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки
- призначення платежу
- ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб – прізвище, ім’я та по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України; для юридичних осіб – повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ)
- номер рахунку контрагента
- код банку контрагента.
Інформація надається як про фізичних осіб чи фізичних осіб-підприємців, так і про юридичних осіб за запитом уповноважених органів, які перераховані в статті 62 закону “Про банки та банківську діяльність” (силові органи, АМКУ, податкові органи, рішення суду, тощо).
Також за темою: