Обмеження на перекази грошей з картки на картку мають затвердити вже 15 серпня, а запрацюють вони через місяць – 15 вересня. Forbes дізнався деталі проєкту рішення Нацбанку.
Базові умови майбутніх обмежень не змінилися: ліміт 100 тис. грн на місяць для вихідних переказів з картки на картку. Втім, обмеження не буде діяти в двох випадках: офіційно підтверджені доходи клієнта банку перевищують 100000 грн або якщо він є волонтером.
Банки складатимуть списки волонтерів і визначати відношення клієнта до волонтерської діяльності, якщо фізична особа відповідає щонайменше двом критеріям з п’яти:
- фізична особа зареєстрована як волонтер
- проведення волонтерських зборів – типова діяльність за рахунками такого клієнта
- користувач картки надав листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду про співпрацю щодо збору коштів
- фізична особа надала інформацію про суми, строки, мету збору та подальше використання зібраних коштів
- інформація з відкритих джерел (соціальних мереж та Інтернету) підтверджує здійснення волонтерської діяльності та мети зборів.
Банк може відмовити у переказі понад 100000 грн на вихідні операції в місяць, якщо виявить та підтвердить інформацію про недобросовісну волонтерську діяльність клієнта або невідповідність заявленої мети збору коштів фактичним витратам
Обмеження вихідних переказів з карток НБУ анонсував ще в травні. Це повʼязано із поширеністю тіньових фінансових операцій (відомих як дропи), коли купуються персональні дані громадян для відкриття карток і проводять різні тіньові операції через них.
Читай про курс, сервіси банків, важливі правила у Telegram
Підписатися
Також за темою: