За здачу банківської картки в оренду міжбанківська асоціація членів платіжних систем ЄМА вимагає додати кримінальну відповідальність – експерти розкритикували чинну версію законопроєкту “дроперів”.
Мова йдеться про законопроєкт № 14161, який пропонує створити “реєстр дропів” – фактично це список людей, які за грошову винагороду надають в оренду свої банківські картки.
Дані про підозрілих користувачів будуть вносити самі банки чи фінансові сервіси. Водночас вони будуть зобов’язані звіряти інформацію з реєстром при відкритті нових рахунків, зміні даних клієнтами тощо. При виявленні інформації про клієнта в новому реєстрі для клієнта встановлять ліміти на кількість та суму транзакцій.
Відтак у заяві асоціації зазначено, що у нинішньому вигляді ініціатива не бореться зі злочинністю, а фактично легалізує її, створюючи “інструкцію з цивілізованого співіснування” з шахраями.
Експерти ЄМА наголошують, що законопроєкт не передбачає:
- відповідальності за організацію дроп-мереж та участь у них
- обов’язкового блокування рахунків дропів – банки пропонують лише ліміти
- автоматичного обміну даними з правоохоронцями (Нацполіція та СБУ).
Через це асоціація вважає, що механізм лише змусить злочинців наймати більше підставних осіб і не зупинить шахрайські схеми. Окремо ЄМА звертає увагу на ризики для легального бізнесу, який може опинитися під блокуванням через формальні невідповідності коду діяльності (міскодинг), наприклад: АЗС, аптеки, клініки, автосалони, будівельні гіпермаркети, турагенції.
Як альтернативу ЄМА пропонує продавати SIM-картки лише ідентифікованим абонентам, а також:
- запровадити кримінальну відповідальність за організацію та участь у дроп-мережах
- дати банкам обов’язок блокувати рахунки дропів та повідомляти правоохоронців.
