Національний банк України заборонив функціонування сервісу Trustee Plus на території України. Він працював через іноземні компанії, які не мали взагалі ліцензій на подібну діяльність, хоча і надавали фінансові послуги.
“Національний банк України ухвалив рішення визнати послуги компанії Trustee Global UAB, які надаються через застосунок Trustee Plus такими, що містять ознаки фінансових платіжних послуг, що підлягають ліцензуванню та авторизації Національним банком та заборонив їх надання”, – йдеться в офіційному пресрелізі Нацбанку.
Саме через литовську компанію Trustee Global UAB формально здійснював свою діяльність сервіс Trustee Plus. Водночас віртуальні картки для користувачів сервісу видавились від польської компанії Quicko.
Під час перевірки НБУ встановив, що через застосунок Trustee Plus надавалися фінансові послуги, для яких іноземна компанія повинна була відкрити філію в Україні й отримати ліцензію.
Зокрема, Trustee Global UAB дозволяла користувачам переказувати кошти без відкриття рахунку через вбудований P2P-сервіс. Цей інструмент давав змогу поповнювати криптогаманець і виводити з нього кошти в гривнях, обмінюючись реквізитами платіжних карток між користувачами.
Окрім того, клієнтам була доступна віртуальна платіжна картка Trustee, що випускалася через польську компанію Quicko.
Окрім вивчення законодавчих аспектів та публічних договорів, НБУ також досліджував рекламні матеріали, сайти, медіаприсутність Trustee в Україні.
Все це в комплексі і дало підставки для висновку, що сервіс прямо орієнтувався на український ринок, попри відсутність ліцензування.
Ще в серпні НБУ повідомив про завершення поглибленої перевірки Trustee Global UAB. Тоді матеріали перевірки надали компанії для отримання пояснень і опісля вже мали приймати рішення.
У ході перевірки компанія надала коментарі, однак вони не спростували висновків регулятора, а частково навіть підтвердили, що в застосунку Trustee Plus відбувається надання платіжних послуг громадянам України.
Тож Trustee Global UAB зобов’язана з моменту отримання повідомлення НБУ зупинити цю діяльність до приведення роботи у відповідність до вимог законодавства України.
Як реагує Trustee Plus на рішення Нацбанку
У відповідь на рішення Нацбанку засновник компанії Вадим Груша заявив, що для чинних користувачів сервісу нічого не змінюється, а активи залишаються в безпеці. Для клієнтів Trustee Plus нічого не змінюється: реєстрація нових користувачів в Україні була припинена ще в травні.
Груша уточнив, що перевірка Нацбанком тривала 1,5 роки і компанії “вдалося переконати НБУ в тому, що більшість зауважень до діяльності застосунку є необґрунтованими”. Водночас Груша наголосив, що рішення регулятора створює прецедент для крипторинку, оскільки фактично забороняє P2P-взаємодію між користувачами.
“
Починаючи з травня 2024 року ми неодноразово намагалися налагодити конструктивний діалог із НБУ, щоб провести консультації і пояснити особливості діяльності Trustee Plus. У нас була проста мета: визначити дорожню карту розвитку продукту в Україні. У відповідь отримали від НБУ позицію, що “наразі в Національного банку немає повноважень щодо авторизації криптовалютних сервісів / постачальників послуг у сфері віртуальних активів” у зв’язку із відсутністю в Україні профільного закону” – написав засновник Trustee.
Нагадаємо, ще в травні Trustee Plus зупинив реєстрацію нових акаунтів з України. Тоді сервіс офіційно аргументував своє рішення відсутністю законодавчого регулювання віртуальних активів в Україні.
Однак за неофіційною інформацією, ключовою причиною стала саме увага з боку НБУ. Навесні 2025 року регулятор зацікавився можливим використанням криптокарт для обходу лімітів на операції з купівлі та виведення валюти.
Начебто, НБУ навіть ініціював перевірку компаній правоохоронними органами. Втім ані в СБУ, ані в самому Нацбанку цю інформацію офіційно не підтвердили.
Своєю чергою, у Trustee Plus уточнили, що державні органи України не мають повноважень проводити перевірки їхньої діяльності, оскільки компанія не веде операційної діяльності на території України. У Weld Money ситуацію не прокоментували.
Дійсно, Trustee Plus формально відкриває рахунки клієнтам через польську Quicko, на яку Нацбанк не має впливу. Та водночас це створює інші проблеми, оскільки Quicko заблокувала понад 7 тисяч карток проєкту через українську адресу власників або її нечіткий статус.
