Національний банк України заборонив фінансовій компанії “Ліберті Фінанс” надавати платіжні послуги через інтернет-сервіси під брендом “КИТ Group” (KIT GROUP). В НБУ вказали, що компанія здійснювала грошові перекази без відповідної ліцензії, що є грубим порушенням законодавства.
Розслідування підтвердило, що попри наявність ліцензії лише на обмін валют, компанія фактично надавала послуги з переказу коштів через онлайн-платформу “КИТ Group” без відкриття рахунку:
- на сайтах та ресурсах “КИТ Group” активно просувається послуга з переказу коштів
- перелік адрес, де пропонується ця послуга, майже повністю збігається з пунктами обміну валют ТОВ “ФК Ліберті Фінанс”
- компанія не має ліцензії Національного банку на переказ коштів без відкриття рахунку – послуги, що підлягає обов’язковому ліцензуванню
- до всього, власником низки торговельних марок дотичних до “КИТ Group” на час розслідування був кінцевий бенефіціарний власник ТОВ “ФК Ліберті Фінанс” Антон Ткаченко Антон.
Відтак, Нацбанк заборонив ТОВ “ФК “Ліберті Фінанс” та іншим особам, які перебувають під впливом на їх діяльність з боку кінцевого бенефіціарного власника, надання фінансових послуг з переказу коштів без відкриття рахунку.
Як працює мережа обмінників КИТ
“Ліберті Фінанс” – це мережа пунктів обміну валюту, яка працює під брендом “КИТ” і низки дотичних суббрендів. Мережа входить до компаній-лідерів цього ринку.
КИТ має представництва у всіх регіонах, що серед інших послуг дозволяло передавати готівку різними валютами між містами. Послуга оформлялась онлайн через соціальні мережі.
При цьому, нині в службі підтримки КИТ повідомили, що взагалі не надають послуг переказу грошей і акцентують, що КИТ – лише пункт готівкового обміну валют. Водночас менеджери, через яких раніше можна було оформити послугу передачі готівки, незмінно підтверджують цю можливість і оформлюють послугу.
В публічній заяві компанії вказано, що готові до повної співпраці і взаємодії, хоча поки не отримували офіційно жодних рішень Нацбанку і знають про них лише з публічної комунікації регулятора.
При цьому зауважили, що компанія пройшла перевірку НБУ та продовжує надавати фінансові послуги згідно з чинним законодавством.
“Підкреслимо також, що операційна діяльність ведеться у звичайному режимі, і клієнти “Ліберті Фінанс” мають безперешкодний доступ до наших безпечних і надійних фінансових послуг”, – йдеться в заяві на сайті компанії.
Дійсно, в заяві НБУ йдеться ЛИШЕ про заборону надання послуг з переказу коштів без відкриття рахунку – послуги, що підлягає окремому обов’язковому ліцензуванню.
