Ще з весни 2024 року суспільство дивувалося чуткам про запровадження лімітів на карткові перекази. Зрештою, ліміти ввели у жовтні в розмірі 150 тис. грн на місяць, проте вони не поширюються на IBAN-перекази.
Окрім цього, з 1 лютого 2025 року обмеження на суму переказів хочуть зробити ще жорсткішими: ліміт в 150 тис. грн діятиме й на IBAN-перекази, а для клієнтів без підтвердженого рівня доходу діятиме обмеження на звичайні перекази в розмірі 50 тис.грн.
Також з 1 червня 2025 року для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику планують зниження місячного ліміту до 100 тис. грн. Йдеться про всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема на IBAN.
Фактично жорсткіші вимоги до p2p-переказів передбачені лише меморандумом між 4 банками (ПриватБанком, Ощадбанком, Monobank та Райффайзен Банком), профільними банківськими ситуаціями й самим Нацбанком.
Втім, цей меморандум лише публічно легалізовує наявні нормативні вимоги. Щобільше – в офіційному пресрелізі НБУ прямо вказує, що “меморандум удосконалює та стандартизує підходи банків щодо моніторингу операцій клієнтів із застосуванням ризикоорієнтованого підходу”. Тобто удосконалює наявне.
Мова йде про постанову НБУ №65 від 2020 року. Вона передбачає оцінку банком соціального і фінансового становища клієнта для використання цього надалі при використанні ризикоорієнтованого підходу під час проведення операцій. Фактично, обмеження якихось операцій, що і стосується ліміту карткових переказів.
На основі постанови у разі відсутності документального підтвердження доходів банк може обмежувати суми операцій. Однак раніше банки не так жорстко дотримувались усіх правил.
До прикладу, як повідомили у службі підтримки Monobank, банк вже з жовтня обмежує клієнтам p2p-перекази до 50 тис. грн на місяць, якщо у них немає підтвердженого доходу статусу або є відповідний соціальний статус (наприклад, “студент”).
Наразі для збільшення ліміту з 50 тисяч грн до 150 тисяч грн у Monobank у застосунку необхідно натиснути на фото профілю у верхньому лівому куті, вибрати “Особисті дані” – “Персональні дані” – “Змінити дані” та оновити особисту інформацію про свій статус та місце роботи.
Також ліміти не будуть враховуватися, якщо підтверджені доходи особи перевищують суму встановленого ліміту. Детальніше про те, як збільшити ліміт на p2p-перекази можна дізнатись за посиланням.
Читай про курс, сервіси банків, важливі правила у Telegram
Підписатися
Читайте також: