Відтепер банки ретельніше перевірятимуть підозрілі фінансові операції для запобігання випадкам відмивання грошей або використання чужих даних для махінацій. Відповідні рекомендації надав Нацбанк.
Ці рекомендації стали наслідком перевірок, за результатами яких було виявлено численні випадки подання банком підроблених документів. Зокрема йдеться про фальсифіковані виписки з рахунків, підроблену фінансову звітність та фейкові платіжні інструкції.
Такі дії створюють ризики для банків, зокрема через залучення їх до схем відмивання коштів або фінансування незаконних дій.
Для мінімізування цих загроз НБУ радить банкам обмінюватися інформацією про сумнівні операції. Хоча НБУ і вказує додатково, що будь-яке розкриття банківської таємниці можливе лише за згодою клієнта.
Крім того, фінансові установи зможуть використовувати відкриті державні джерела для перевірки документів, що сприятиме прозорості роботи банків та мінімізує ризики для їхніх клієнтів.
Якщо підприємець веде чесний бізнес або звичайний користувач користується банківськими послугами – ці заходи допоможуть уникнути несправедливих підозр.
Нагадаємо, національний банк (НБУ) може скасувати ліміт у 150 тис грн на карткові перекази протягом 1-2 місяців. Однак для цього банки повинні довести свою здатність ідентифікувати ризикових клієнтів.
Читай про курс, сервіси банків, важливі правила у Telegram
Підписатися
