Українські банки можуть послабити обмеження на карткові перекази лише у разі створення реєстру дропів і автоматизованої верифікації доходів клієнтів. Таку думку висловив Дмитро Глінський – заступник виконавчого директора Незалежної асоціації банків України (НАБУ).
За його словами, в цьому випадку потреба в уніфікованих лімітах може зникнути сама собою. Втім, наразі ж скасування обмежень взагалі не обговорюється.
Хоча запроваджені Нацбанком восени 2024 року місячні ліміти в розмірі 150 тис. грн з 1 квітня не діють, банки проводжують встановлювати обмеження вже з огляду на власну систему ризик-індикаторів. Активізація ризикоорієнтованого підходу запроваджена з огляду на підтриманий низкою банків меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг”.
Відтак, як пояснив Глінський, клієнти таких банків з підтвердженими доходами можуть вільно проводити операції, тоді як обмеження стосуються лише транзакцій, що мають ознаки підвищеного ризику.
Як вважає представник НАБУ, відсутність серед підписантів Меморандуму 9 невеликих банків, частка яких на ринку послуг фізичним особам та ФОПам близька до нуля, не перешкоджає встановленню на ринку передбачених цим документом підходів та практик.
Раніше голова НБУ Андрій Пишний теж говорив про скасування обмежень на перекази. Однак для цього банки повинні довести свою здатність ідентифікувати ризикових клієнтів: вони повинні посилити власні механізми контролю, дотримуватися принципу “знай свого клієнта” та аналізувати історію транзакцій.
Читайте також
