При переказі 10 тисяч гривень родичу ця операція, швидше за все, під фінансовий моніторинг не потрапить. Втім, готівкою за допомогою терміналу анонімно перевести таку суму одним платежем не вдасться. Відповідне роз’яснення опублікував Національний банк.
При потребі переказу 10 тисяч гривень краще здійснити безготівковий платіж на рахунок через інтернет-банкінгу. Такі платежі здійснюються, як і раніше, без обмежень по сумі, оскільки власники банківських рахунків вже ідентифіковані і верифіковані банками при відкритті рахунку.
Якщо ж є готівка, то переказати гроші можна у відділенні банку (необхідно мати з собою паспорт), або через через платіжні термінали самообслуговування, які технологічно зможуть забезпечити верифікацію платника. Для прикладу, така можливість є в терміналах “Приватбанку”, в яких підтвердити свою особу можна через банківську картку.
Без верифікації переказувати можна суму до 5 тис. грн.
Зазначимо, згідно з правилами фінансового моніторингу, банки зобов’язані проводити верифікацію на суму від 400 тис. грн, але можуть робити це і з незначними, але підозрілими сумами. Під особливо пильною увагою — платежі готівкою.
