Національний банк змінив позицію з приводу роботи проекту Monobank в Україні, визнавши її цілком законною. Про це повідомляє Liga.net. У НБУ уточнили, що співробітники банків можуть проводити ідентифікацію клієнтів за межами відділень за умови особистої присутності клієнта.
“Верифікація – це встановлення (підтвердження) суб’єктом первинного фінансового моніторингу (в даному випадку – співробітники банку) відповідності особистості клієнта отриманим від нього ідентифікаційним даними в його присутності. Закон не визначає місця здійснення ідентифікації / верифікації клієнта”, – повідомили в НБУ.
Раніше в прес-службі НБУ у відповідь на запит LIGA.net озвучували іншу інформацію. “На сьогоднішній день дистанційна ідентифікація і верифікації клієнта банку без його особистої присутності в установі банку, в тому числі через відеозв’язок, без внесення відповідних змін до законодавства України, неможлива” – відзначали тоді в Нацбанку.
Monobank – це бренд, під яким Universal Bank надає послуги “мобільного банку”. Мобільний додаток для проекту розробила командою екс-менеджерів ПриватБанку на чолі з Дмитром Дубілетом, Олегом Горохівським і Михайлом Рогальський, і являє собою b2b-платформу з випуску кредитних карт. Отримання картки передбачає ідентифікація клієнта в точках видачі таких карток – в торгових центрах, тощо.
