Рада змінила три слова в законі: вони змінюють практику переказів з картки на картку

Відтепер під операції фінансового моніторингу взагалі не потрапляють перекази до 5000 тисяч гривень включно. Тобто можна пересилати будь-кому 5000 гривень і не турбуватися. Раніше це були незручні 4999 гривень. І головне: на практиці це значить, що можна не проходити ідентифікацію для відправлення 5000 гривень

Така ситуація була, оскільки в профільному законі про фінансовий моніторинг писалося, що під виключення потрапляють операції з переказу коштів готівкою в межах України у сумі, що “є меншою ніж 5 тисяч гривень”. Тепер формулювання у виключенні змінили на “не перевищує 5 тисяч гривень”.

Йдеться про зміни до закону “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”.

В пояснювальній записці йдеться, що наприкінці 2019 року Верховною Радою було ухвалено закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (№ 361-IX).

Ним передбачено, що вимоги фінансового моніторингу не поширюються на випадки здійснення переказу коштів готівкою в межах України у сумі, що є меншою ніж 5 тисяч гривень, та відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5 тисяч гривень.

Так, обмеження застосовується при зарахуванні на рахунок готівки в сумі 5 тисяч гривень або більше, відправнику (ініціатору платежу) необхідно ідентифікувати себе для банку (раніше це було необов’язково).

admin