Національний банк України оштрафував два банки та шість небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом. Серед них Таскомбанк, Укрсиббанк та NovaPay.
Найбільший штраф отримала саме NovaPay – на 91 млн грн. Для порівняння, Таскомбанк оштрафували на 11 млн грн, Укрсиббанк на 2 млн грн, а інші маловідомі компанії на ще менші суми.
NovaPay надає як звичайні (фактично) банківські послуги так і забезпечує платіжні операції Нової пошти.
Причиною штрафу для NovaPay стало невідповідне виконання обов’язків щодо організації первинного фінансового моніторингу. Своєю чергою, це порушення призвело до несвоєчасного виявлення операцій, які підлягають моніторингу, та неналежного обміну інформацією з відповідними органами.
В компанії вже відреагували й повідомили, що повністю визнають штраф і сплатять його без оскарження. При цьому уточнили, що для уникнення таких порушень надалі вже запровадили ряд змін. Для прикладу, спостереження за кількістю і регулярністю отримання післяплат фізичними особами.
Як повідомляв КОШТ, з червня Нова пошта спільно з NovaPay посилили контроль за відправленням посилок з післяплатою фізичними особами без наявного ФОП. За інформацією служби підтримки, підозрілими можуть вважатися вже від 5 посилок на місяць загальною сумою понад 30 тис. грн при відправленнях без ФОП.
Всі платежі від посилок з післяплатою надходять через NovaPay. Якщо користувач регулярно отримує оплату від таких послуг і це виглядає як підприємницька діяльність – NovaPay може запросити пояснення щодо походження коштів або призначення платежів. У разі відсутності відповідей або підозри на приховану підприємницьку діяльність, рахунок може бути тимчасово обмежено.
Вже тоді в компанії пояснювали, що посилення контролю пов’язане з вимогою законодавства про фінансовий моніторинг.
Відтак у разі отримання регулярних переказів або післяплати від підприємницької дільності доцільно відкрити ФОП для уникнення додаткового моніторингу.
Читайте також
