Лімітів на відправлення посилок “Новою поштою” без ФОП з післяплатою не має, але при регулярному використанні цієї послуги в такого клієнта можуть запросити додаткові пояснення.
Раніше у соціальних мережах завірусилась інформація про запровадження лімітів на посилки з післяплатою: 5 посилок на місяць загальною сумою не більше 30 тис. грн при відправленнях без ФОП. Ці цифри одному з клієнтів вказала служба підтримки фінансової компанії NovaPay, через яку “Нова пошта” обробляє платежі клієнтів.
Втім, ця інформація стосувалася не конкретного ліміту, а була лише прикладом підозрілої активності, що може свідчити про приховування підприємницької діяльності.
Всі платежі від посилок з післяплатою надходять через NovaPay. Якщо користувач регулярно отримує оплату від таких послуг і це виглядає як підприємницька діяльність – NovaPay може запросити пояснення щодо походження коштів або призначення платежів. У разі відсутності відповідей або підозри на приховану підприємницьку діяльність, рахунок може бути тимчасово обмежено.
Понад те, такий моніторинг – прямо вимога законодавства, пояснили в “Новій пошті”.
“Будь-який фінансовий сервіс або банк зобов’язаний перевіряти клієнтів на критерії ризику, уважно вивчати усі фінансові операції на предмет законності, в тому числі їхні цілі, характер, зв’язки. Якщо ви, як фізична особа, отримуєте велику кількість післяплат, то наш фінансовий партнер — NovaPay, зобовʼязаний вимогами Закону України #361-IX обмежити надання своїх фінансових послуг до моменту отримання пояснень щодо походження грошей”.
Відтак у разі отримання регулярних переказів або післяплати від підприємницької дільності доцільно відкрити ФОП для уникнення додаткового моніторингу.
Ці нововведення пов’язані зі спробами Державної податкової служби України вивести з тіні нелегальну комерційну діяльність. З березня ДПС активно моніторить перекази та післяплати через поштові сервіси й вже надіслала понад 3000 попереджень тим, хто підозрюється у продажах без реєстрації та без використання РРО.
Нагадаємо, з 1 березня платіжні системи при переказі коштів на користь продавця формують фіскальні чеки з вказанням його податкових даних. Ці чеки автоматично передаються до податкової служби – відтак у поле зору ДПС потрапляють усі продажі через OLX, “Нову пошту”, “Укрпошту”, Rozetka та інші платформи.
Читайте також
