Національний банк України досліджує діяльність компаній, які можуть надавати фінансові послуги взагалі без ліцензій, або ж поза межами виданих ліцензій. Про це йдеться в повідомленні НБУ.
Йдеться про сервіси Обмін24, X-Change, КИТ GROUP, Tsarsky.io, FinMobile та Trustee Plus.
“Наразі Національний банк аналізує та досліджує інформацію, отриману у зверненнях споживачів, від учасників ринку та зібрану під час наглядових дій, щодо шести компаній та сервісів, які надають фінансові послуги або послуги, що мають ознаки фінансових”, – зазначено в повідомленні Нацбанку.
Стосовно п’яти сервісів нині лише почато глибинну перевірку і лише стосовно одного вона завершена – Trustee Plus. НБУ зафіксував, що сервіс Trustee Plus надавав послуги громадянам України на території України без відповідних ліцензій. Відтак матеріали перевірки надали материнській компанії Trustee Global UAB для отримання пояснень. Лише після цього Нацбанк прийматиме рішення по суті.
Стосовно Обмін24 та X-Change, Нацбанк звернув увагу на активну рекламну кампанію та розгалужену мережу пунктів обміну цих компаній. Втім, ліцензій на ці послуги вони не мають.
Претензії до КИТ GROUP (працює на ліцензії ТОВ “ФК “Ліберті-Фінанс”) стосуються реклами послуг, які виходять за межі наявних у компанії ліцензій. Зокрема йдеться про послугу переказу готівки, яка потребує окремої ліцензії.
Інтернет-сервіси Tsarsky.io та FinMobile хоч і пропонують миттєві криптозайми на блокчейні та надання кредитів у гривні і криптовалюті (USDT), діють поза правовим полем. Обидва сервіси мають українські версії сайтів і орієнтуються на український ринок, але працюють без жодних дозволів.
Читайте також
