Національний банк України відкликав ліцензії на діяльність у ТОВ “ФК “Ліберті фінанс”, яка працює під бредом “КИТ Group” (KIT GROUP) і низки дотичних суббрендів. Мережа входить до компаній-лідерів цього ринку.
Йдеться про ліцензії на кредитування коштами та банківськими металами, а також на проведення готівкових валютних операцій, повідомила пресслужба НБУ.
Головна причина – раніше ділова репутація “Ліберті фінанс” була визнана небездоганною.
Це сталося ще в листопаді минулого року, після того, як НБУ зафіксував здійснення компанією грошових переказів без відповідної ліцензії, що є грубим порушенням законодавства.
Фактично компанія надавала послуги з переказу коштів через онлайн-платформу “КИТ Group” без відкриття рахунку. Тож це НБУ заборонив роботи, хоча “КИТ Group” від цієї практики так і не відмовилась, дослідили тоді в КОШТ.
КИТ має представництва у всіх регіонах, що серед інших послуг дозволяло передавати готівку різними валютами між містами. Послуга оформлялась онлайн через соціальні мережі.
Які наслідки заборони діяльності
Це не перший приклад заборони Нацбанком діяльності обмінників. Для прикладу, ще у 2024 році НБУ заборонив роботу мережі Money24/7, яка формально працювала на базі фінансової компанії “Артем”.
Торік НБУ заборонив роботу фінансових компаній “Обмін24” та “”Ікс чендж”, під прикриттям яких здійснювалась робота обмінників з брендами Obmin24 та X-Change.Втім, ці компанії взагалі не мають відповідних ліцензій НБУ та ігнорували повідомлення Нацбанку на етапі дослідження.
Водночас, як виявило розслідування Bihus.info, мережа Money24/7 продовжувала працювати і через рік після заборони діяльності. Після розслідування журналістів восени 2025 року Money24/7 призупинили роботу. Втім, нині незмінно працюють, як свідчить експеримент КОШТу.
Так само працюють обмінники Obmin24 та X-Change, що перевіряв КОШТ.
Як пояснювали в НБУ, вони не мають повноважень контролювати чи перевіряти тих, хто працює без ліцензії – це вже поза полем зону Нацбанку. На цьому рівні мають підключатися поліція, податкова чи Бюро економічної безпеки, з чим, очевидно, не складається.
Читайте також
