Банки мають право затребувати у клієнта додаткові документи на підтвердження легальності походження грошей при повернення депозиту. Зазвичай, такі документи вимагають при поповненні рахунку, а не після зняття коштів. Втім, за час розміщення депозиту у банку може з’явитися додаткова інформація, яка потребувати уточнення щодо джерел походження коштів.
Це випливає з відповіді Національного банку, яке отримало видання “Мінфін”.
Усі питання — “на вході”, але…
В Нацбанку кажуть: банк може запитати у клієнта документи щодо джерел походження коштів у випадках, якщо сума фінансової операції цього клієнта не відповідає інформації про його доходи. Або у разі виникнення підозри, що ці кошти можуть бути пов’язані з незаконною діяльністю.
Таку інформацію банки мають запитати ДО зарахування коштів на депозитний рахунок.
“Отже, під час видачі клієнту коштів з цього рахунку у працівників банку не має бути запитань щодо джерел походження коштів”, — підкреслюють Нацбанку.
Але в деяких ситуаціях клієнта можуть перевірити і на “виході”.
“В разі наявності в банку нової інформації щодо клієнта, джерел походження коштів, яка стала відома в процесі обслуговування, банк має право отримати від клієнта додаткові документи/інформацію, а клієнт зобов’язаний їх надати”.
