У 2025 році фінансовий моніторинг операцій з нерухомістю посилився: банки й нотаріуси ретельно перевіряють джерела коштів покупців. Хоча закон прямо не вимагає довідки про доходи, без документів, що підтверджують легальне походження грошей, угода може зірватися.
Фінансовий контроль особливо стосується сум понад 400 тис. грн. Якщо покупець не надає доказів законності коштів, банк може заблокувати платіж і повідомити Держфінмоніторинг, а податкова – ініціювати перевірку.
Підтвердити дохід може низка документів, і зазвичай найчастіше використовують довідки про доходи з роботи чи власного бізнесу, документи про продаж іншого майна чи спадщини:
- довідка про доходи для офіційно працевлаштованих осіб
- довідка з Пенсійного фонду для пенсіонерів
- декларація про доходи для підприємців або власників доходів від оренди, інвестицій, дивідендів
- довідка про доходи від податкових органів, яка враховує всі офіційні доходи
- свідоцтво про спадщину
- договір дарування (з підтвердженням доходів дарувальника)
- договір купівлі-продажу іншого майна (наприклад, авто чи землі)
- договір з банком на отримання кредиту, якщо житло купується в кредит
- довідка банку про проходження фінансового моніторингу коштів
- довідка з податкової про загальну суму задекларованих доходів
- судові документи, якщо кошти отримані за рішенням суду.
Оплата готівкою не звільняє від контролю – нотаріуси також можуть вимагати документи. Юристи радять завчасно підготувати підтвердження походження коштів, аби уникнути затримок, штрафів чи відмови в обслуговуванні.
Читайте також
